Como fazer fluxo de caixa?

Some todas as entradas (vendas recebidas, recebimentos, rendimentos) e subtraia todas as saídas (fornecedores, folha, impostos, aluguel, parcelamentos). Saldo final = saldo inicial + entradas − saídas.

Como controlar entradas de caixa?

Registre vendas à vista e a receber, recebimentos de clientes, rendimentos financeiros e outras entradas. No modo avançado da calculadora, separe receitas operacionais, financeiras e recebimentos futuros.

Como controlar saídas de caixa?

Liste custos variáveis, fixos, despesas administrativas, impostos, parcelamentos, financiamentos, investimentos, pró-labore e retiradas. Tudo que sai da conta no período conta como saída.

Como interpretar o fluxo de caixa?

Saldo final positivo com geração de caixa indica saúde. Consumo de caixa com saldo ainda positivo exige atenção. Saldo negativo ou poucos dias de cobertura sinalizam risco — revise entradas, corte saídas e adie retiradas.

O que é liquidez no fluxo de caixa?

Liquidez em meses indica por quantos meses o saldo cobre as despesas ao ritmo atual. Ajuda a comparar com referências do segmento e a planejar capital de giro.

Fluxo de caixa serve para MEI?

Sim. MEI, microempresas, lojas, restaurantes, prestadores de serviço e e-commerce se beneficiam do controle simples de entradas e saídas — base para crescer com segurança financeira.

Empreendedorismo · Gestão financeira

Calculadora de Fluxo de Caixa

Controle entradas e saídas, preveja falta de caixa, calcule dias de caixa e saiba quanto manter em reserva — com veredito, cenários e orientação automática.

Simulação educacional. Lucro contábil ≠ caixa. Confira números com seu contador para decisões formais.

Saldo inicial, entradas e saídas — resultado em menos de um minuto.

Período de análise Todos os valores devem referir-se a este período — a calculadora projeta anual automaticamente. Segmento do negócio Define benchmarks de reserva, dias de caixa e liquidez em todos os resultados. Saldo inicial (R$) Quanto havia em caixa/conta no começo do período. Entradas previstas (R$) Vendas recebidas, recebimentos e outras entradas de dinheiro. Saídas previstas (R$) Fornecedores, folha, impostos, aluguel, parcelas — tudo que sai da conta.

Resumo executivo

Orientações do consultor

Gestão financeira

O que é fluxo de caixa e como interpretar

Fluxo de caixa registra todo dinheiro que entra e sai da empresa em um período. Diferente do lucro contábil, mostra se você tem dinheiro disponível para pagar contas, folha e fornecedores.

Lucro vs caixa (em linguagem simples)

Você pode faturar R$ 50 mil e ter lucro no papel — mas se os clientes pagam em 30 dias e o aluguel vence hoje, o caixa pode estar negativo. O fluxo de caixa responde: tenho dinheiro suficiente para operar?

Exemplo: saldo inicial R$ 15.000 + entradas R$ 45.000 − saídas R$ 38.000 = saldo final R$ 22.000 e geração de caixa de R$ 7.000 no mês.

Entradas e saídas

Entradas: vendas recebidas, recebimentos de clientes, rendimentos, empréstimos recebidos;
Saídas: fornecedores, folha, impostos, aluguel, parcelamentos, investimentos, pró-labore.

Liquidez e reserva financeira

Dias de caixa estimam quantos dias o saldo cobre suas saídas. Reserva financeira é o colchão recomendado (geralmente 1–3 meses de despesas, conforme o segmento). Capital de giro é o dinheiro necessário para o dia a dia entre pagar fornecedor e receber do cliente.

Trilha de gestão financeira

Depois de formar preço de venda, controlar CMV e calcular ponto de equilíbrio, leia o guia Como Fazer um Fluxo de Caixa Eficiente e use esta calculadora para fechar o ciclo: o lucro vira dinheiro na conta?

Perguntas frequentes

O que é fluxo de caixa?

Registro de entradas e saídas de dinheiro em um período. Mostra geração ou consumo de caixa e saldo disponível.

Como fazer?

Saldo final = saldo inicial + entradas − saídas. Use a calculadora no modo básico ou detalhe cada categoria no modo avançado.

Qual a diferença entre lucro e caixa?

Lucro é contábil; caixa é o dinheiro real. Vendas a prazo, depreciação e investimentos explicam diferenças entre os dois.

Como controlar entradas?

Registre tudo que entra na conta: vendas à vista, recebimentos, rendimentos e outras fontes no período escolhido.

Como controlar saídas?

Liste custos, despesas, impostos, parcelas, financiamentos, investimentos e retiradas — tudo que debita da conta.

Quanto manter em caixa?

Referência Sebrae: 1–3 meses de despesas em reserva. A calculadora indica meta por segmento.

Como interpretar?

Geração positiva e dias de caixa adequados = saúde. Consumo de caixa ou saldo negativo = ação imediata.

Como evitar falta de caixa?

Antecipe recebimentos, negocie prazos, mantenha reserva e teste cenários de queda de receita.

O que são dias de caixa?

Quantos dias o saldo cobre as saídas ao ritmo atual — indicador de liquidez operacional.

Quanto posso retirar de pró-labore?

Apenas o que sobra após reserva. O modo avançado estima um valor seguro.

Serve para MEI?

Sim — controle simples de entradas e saídas é fundamental para qualquer porte.

Qual período usar?

Mensal é o mais comum; use diário/semanal para aperto de caixa imediato ou trimestral/anual para visão estratégica.

Consulte contador para apuração contábil e fiscal exata.